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13- Petróleo: Como Investir

Investir em petróleo pode ter uma grande vantagem financeira, e é por isso que é uma escolha popular para muitos investidores. Mas não é isento de riscos, já que o processo pode não apenas ser complexo, mas os preços do petróleo estão sujeitos a alguma volatilidade.

Se você deseja investir em petróleo, é importante fazer sua pesquisa e encontrar um método de investimento que corresponda à sua tolerância ao risco. Aqui está o que você deve saber sobre como investir em petróleo e como decidir se este é o veículo de investimento certo para você. 

Por que investir em petróleo?

Petróleo

O petróleo pode ser uma ação volátil, o que é uma de suas desvantagens que afugenta alguns investidores. No entanto, também tem muitas vantagens. 

O petróleo permite diversificar seu portfólio , o que é altamente recomendável na criação de uma estratégia de investimento de longo prazo. Muitas ações de petróleo também pagam dividendos. Por exemplo, no terceiro trimestre de 2020, as ações da Chevron renderam um dividendo de $ 1,29 por ação. 

Então, há o potencial de reduções de impostos. Os investimentos em petróleo apresentam vantagens fiscais únicas nos Estados Unidos. Por meio de isenções e compensações fiscais, os investidores em petróleo podem evitar impostos que, de outra forma, teriam de pagar se investissem em indústrias alternativas. 

Apesar disso, o petróleo não é o investimento certo para todos. Os preços voláteis, o alto risco, o impacto ambiental e a barreira financeira relativamente alta à entrada são algumas desvantagens a serem consideradas antes de iniciar um investimento em petróleo. 

PrósContras
Diversifique seus investimentosPreços voláteis
Possivelmente obter baixas de impostosImpacto ambiental
Paga dividendosAlto custo de entrada

Como Investir em Petróleo

Existem várias maneiras de começar a investir em petróleo. Ao avaliar suas opções, certifique-se de avaliar o nível de risco de cada uma, para ter certeza de que corresponde à sua própria tolerância ao risco. Além disso, se você tiver necessidades fiscais específicas, considere as vantagens fiscais de certos investimentos e se elas podem beneficiá-lo. 

Parcerias Master Limited (MLPs)

As MLPs, que são mais freqüentemente encontradas no setor de energia, são entidades que normalmente fornecem ou supervisionam os suprimentos, materiais ou pessoal necessário para o funcionamento de outras empresas do setor de energia. 

Pense em empresas que fornecem serviços para campos de petróleo, oleodutos de transporte ou ajudam empresas de petróleo a coordenar suas operações. Eles são estruturados como sociedades, não corporações, para fins fiscais. Isso significa que eles pagam impostos a uma taxa geralmente muito mais baixa.

MLPs são de risco relativamente baixo, o que os torna uma escolha popular para aqueles que adotam uma abordagem de longo prazo para investir ou para fins de planejamento imobiliário. 

Fundos negociados em bolsa (ETFs)

Quer diversificar seu portfólio adicionando petróleo, mas não está preparado para comprar o próprio petróleo? Os ETFs oferecem um método alternativo e potencialmente menos caro para integrar o petróleo à sua estratégia de investimento. Como os ETFs são essencialmente pré-embalados, você não precisa fazer várias compras em ações de petróleo para arredondar sua exposição ao petróleo. 

Ter uma transação também ajuda a reduzir as taxas ou comissões que você pagará. Se você está tentando investir uma pequena quantia de dinheiro , os ETFs do petróleo podem ser o caminho a percorrer. 

Você pode negociar ETFs como faria com qualquer ação de seu portfólio, portanto, não precisa de uma corretora para ajudar. Isso dá a você maior controle e facilita a supervisão de seu próprio portfólio. Além disso, com os ETFs do petróleo, você não incorre em impostos sobre ganhos de capital até que o fundo seja vendido. 

Você acha que deseja adicionar ETFs de petróleo ao seu portfólio? Primeiro, conduza uma pesquisa completa, prestando atenção ao preço do petróleo. Almeje ETFs específicos e observe seu comportamento à medida que o petróleo sobe e desce. Quando você compreende como cada ETF que está olhando reage às mudanças do mercado, pode fazer sua compra de petróleo com base em suas projeções.

Futuros de petróleo

Os contratos futuros de petróleo podem ser uma boa opção, se você quiser um investimento que esteja mais diretamente alinhado com o mercado de petróleo bruto. Futuros são um tipo de contrato financeiro que estipula que uma transação será realizada em um determinado horário, data e por um determinado preço. Você pode comprar futuros em muitos setores, incluindo petróleo. Quando se trata de futuros de petróleo bruto, os contratos especificam quanto petróleo será vendido em uma determinada data e a que preço.

Os contratos futuros cobrem 1.000 barris por vez. Quando você participa da compra de futuros, não se espera que um dia seja dono de um barril de petróleo. Você compra futuros por meio de uma bolsa de mercadorias, vendendo antes da data de vencimento do contrato. 

Mesmo uma pequena mudança nos preços do petróleo pode ter um impacto relativamente grande em seu pagamento – se o petróleo estiver em $ 45 o barril e subir para $ 46 quando você vender, isso significa um aumento de $ 1.000 para apenas um contrato futuro.

Lembre-se de que você precisará de uma conta de margem para negociar futuros. Normalmente, sua conta de margens precisa de um saldo mínimo para que você possa pagar quaisquer perdas que possa incorrer no fechamento do contrato. 

Programa de Participação Direta (DPP)

Se você deseja fazer um investimento direto em atividades como a exploração de petróleo, pode considerar um Programa de Participação Direta. São investimentos de longo prazo que dependem de gerenciamento passivo, o que significa que não são negociados. 

Com um DPP, todos os membros contribuem com seus fundos a serem investidos pelo sócio geral. Considerando que o financiamento de um programa de perfuração exploratória pode estar disponível apenas para indivíduos ricos, a participação em um DPP permite que os investidores – que de outra forma não teriam acesso a muito capital – participem com exposição total ao risco ou recompensa. 

No óleo, existem vários tipos de DPPs:

  • Programa de perfuração exploratória
  • Programa de desenvolvimento de perfuração
  • Programa de interesse de trabalho
  • Programa de retrabalho

Uma vez que os DPPs são frequentemente incorporados como sociedades, eles desfrutam de benefícios fiscais sobre as empresas. No entanto, DPPs não são negociados publicamente. Isso significa que você não pode simplesmente comprar uma posição em uma, como faria ao comprar uma ação. 

Você também pode ter que atingir um determinado nível de renda ou ter uma certa quantidade de ativos para investir. Dependendo do estado, você pode até precisar ser um investidor credenciado para participar de um DPP. Isso ocorre porque os DPPs não são um investimento líquido. Depois de investir seu dinheiro em um DPP, você precisará estar preparado para deixá-lo lá por cinco a 10 anos. 

Fundos mútuos

Os fundos mútuos recebem investimentos de muitos investidores e usam o total coletivo para garantir ativos, como ações e títulos, relacionados ao tema do fundo. Eles são administrados por administradores de fundos mútuos profissionais que pesquisam o mercado e, em seguida, tentam agressivamente vencê-lo ou fazem investimentos seguros que acompanham o mercado geral. 

Embora possa ser difícil diversificar seu portfólio sozinho, especialmente se você tiver dinheiro limitado para trabalhar, participar de um fundo mútuo pode ajudá-lo a alcançar a diversificação. 

Quando se trata de petróleo, não há fundos mútuos específicos de petróleo para investir. Os investidores normalmente participam de fundos mútuos relacionados ao petróleo, como fundos de energia ou fundos de recursos naturais. Ao escolher os fundos mais adequados nesses setores, você obterá alguma exposição ao petróleo.

The Bottom Line

Participar do petróleo – direta ou indiretamente – pode ser uma maneira inteligente de diversificar seu portfólio. Lembre-se de que, embora cada veículo de investimento dê a você a oportunidade de participar do lado positivo do mercado, ele também traz riscos. Certifique-se de entender seu próprio apetite por risco quando se trata de seu dinheiro e escolha seus investimentos em petróleo, de acordo com isso. 

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