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07- Review da AcreTrader: Investir em fazendas

Principais vantagens

  • AcreTrader cobra uma taxa fixa de 0,75% ao ano
  • O AcreTrader permite que você compre ações geradoras de renda de uma fazenda em funcionamento.
  • Você deve ser um investidor credenciado para usar o AcreTrader, portanto, ele não está disponível para o Joe médio. 
  • As ações duram de 10 a 15 anos e, no momento, não há realmente uma maneira de liquidar seu dinheiro antes dessa data.
  • Há muito o que gostar em investir em terras agrícolas e não havia realmente uma boa maneira para os não especialistas investirem nisso até agora. 

Investir em imóveis sempre foi uma ótima maneira de aumentar sua riqueza, se você souber o que está fazendo. Existem também muitas maneiras de jogar o seu chapéu no ringue com o investimento imobiliário, e uma delas permaneceu misteriosa e atraente para muitas pessoas: o investimento em terras agrícolas. 

É uma ótima maneira de diversificar seu portfólio com um investimento muito diferente de qualquer outra coisa que você possa ter e que tem muitas qualidades desejáveis. Mas há um problema: avaliar boas terras agrícolas é uma habilidade rara que a maioria de nós não possui e exige uma grande quantidade de dinheiro. 

Até recentemente, isto é: uma nova empresa chamada AcreTrader oferece uma plataforma onde você pode investir em imóveis agrícolas sem absolutamente nenhum conhecimento e por uma fração do preço tradicional. O AcreTrader oferece uma maneira nova e exclusiva de investir, mas não é para todos. Vamos ajudá-lo a descobrir se vale a pena aprofundar esta análise.

Sobre a empresa

AcreTrader é uma empresa relativamente nova, fundada por uma pequena equipe de profissionais de investimentos com inclinações agrícolas e financeiras em 2018. AcreTrader é modelado um pouco após outros aplicativos de investimento fintech populares, permitindo que você escolha seu investimento em pedaços pequenos . Exceto neste caso, esses investimentos são fazendas inteiras reais que a equipe do AcreTrader examina e escolhe individualmente. 

Cada pedaço individual de terra é colocado em seu próprio LLC para que seja separado do AcreTrader. Portanto, se o AcreTrader algum dia afundar, seus investimentos continuarão funcionando. A AcreTrader então oferece ações dessas terras agrícolas, com cada ação sendo 1/10 de um acre (ou seja, se você comprou 10 ações, você possuiria um acre inteiro). 

A AcreTrader também opera sua própria corretora de imóveis para a compra dos imóveis. A equipe da AcreTrader também atua como gerente de propriedade, trabalhando com os fazendeiros para os quais aluga a terra e lidando com todos os detalhes do negócio e pagamentos. 

Em seguida, ele devolve o dinheiro para você na forma de um pagamento em dinheiro todo mês de dezembro. As fazendas também são vendidas depois de cinco a 10 anos e, neste ponto, você receberá seu investimento inicial de volta a uma taxa (esperançosamente) apreciada. Assim, você ganhará dinheiro de duas maneiras: por meio de pagamentos anuais e pela valorização do imóvel no final do contrato. 

Como funciona o AcreTrader

Depois de criar uma conta e vincular seu banco, você está livre para começar a comprar ações de terras agrícolas. Se você está acostumado com a grande quantidade de opções de investimento disponíveis em outras plataformas de investimento, no entanto, pode ficar um pouco decepcionado com as ofertas. 

Normalmente, há apenas uma fazenda em que você pode investir por vez, com uma nova sendo disponibilizada a cada 1-2 semanas. Como o AcreTrader gerencia tudo internamente, isso leva tempo, afinal. Na verdade, a AcreTrader ofereceu apenas 39 propriedades para investimento desde o seu início. 

Cada lista apresentará uma breve descrição da fazenda, incluindo o que é cultivado nela e onde está, junto com o rendimento bruto em dinheiro e o retorno anual líquido esperado. Há também um mínimo de investimento para cada propriedade, que no momento desta escrita varia de $ 15.200 a $ 36.375 para propriedades recentes. É muito dinheiro, mas muito menos do que as centenas de milhares ou milhões de dólares que normalmente são necessários para comprar uma fazenda inteira.

A lista também informa a duração prevista da propriedade. AcreTrader não planeja manter as propriedades indefinidamente; ela os venderá em algum momento no futuro (geralmente dentro de cinco a 20 anos), dependendo das condições de mercado. 

Isso significa que você precisa estar nisso por um longo tempo, porque enquanto o AcreTrader está trabalhando em um mercado onde você pode comprar e vender suas ações, não há maneira fácil de liquidar seu investimento agora. Em outras palavras, não aposte muito nisso. Certifique-se de que ainda está diversificado e que tem bastante dinheiro sobrando primeiro para suas economias de emergência .  

Características únicas

O AcreTrader é muito diferente de qualquer outra plataforma de investimento que você provavelmente já viu, e aqui está o motivo:

  • Você pode investir em terras agrícolas : as plataformas de investimento permitem que você invista em muitas coisas: ações, títulos, fundos de índice, fundos mútuos, imóveis para aluguel, metais preciosos e muito mais. Mas, até agora, você realmente não poderia investir em terras agrícolas com muita facilidade, fora de um fundo mútuo, sem se tornar um investidor agrícola dedicado. 
  • Você pode escolher as fazendas individuais : o AcreTrader adiciona um pouco de novidade ao permitir que você escolha as propriedades individuais nas quais deseja investir. Portanto, se você deseja comer milho, maçã, soja ou qualquer outra coisa, isso pode ser um maneira divertida de investir. 
  • Você está nisso para o longo prazo : ações de fazendas não podem ser vendidas por meio do AcreTrader atualmente, ao contrário de muitas outras opções de investimento que você possa ter. Este não é um investimento líquido, e você precisará levar isso em consideração.

Para quem é o melhor AcreTrader?

Qualquer pessoa pode criar uma conta no AcreTrader, mas para realmente investir por meio dela, você precisa ser um investidor credenciado. Isso significa que você precisará de um patrimônio líquido de pelo menos $ 1 milhão (sem contar sua casa principal) ou uma renda anual de $ 200.000 ou mais ($ 300.000 se for casado). A AcreTrader diz que está trabalhando para expandir quem pode investir, mas por enquanto, apenas investidores de alto perfil podem usar a plataforma. 

Como você não pode realmente vender suas ações até que o AcreTrader decida que é o momento certo, também é melhor para as pessoas que procuram um investimento de longo prazo e que não se importam em entregar o controle da data de venda para outra pessoa. 

Finalmente, o AcreTrader pode ser uma boa escolha para você se você está procurando diversificar seu portfólio em um tipo único de investimento que oferece retornos melhores do que a média quando comparados aos títulos, mas sem muita volatilidade: mais sobre isso abaixo. 

AcreTrader vs. Outros Concorrentes de Investimento Imobiliário 

AcreTrader é apenas uma das poucas novas empresas que começaram recentemente no espaço de investimento em terras agrícolas crowdsourced. Aqui estão alguns de seus concorrentes diretos, juntamente com sua comparação:

AcreTraderFarmTogetherFarmFundr
Apenas investidores credenciados?simsimsim
Mínimos de investimento$ 10.000 – $ 25.000$ 10.000$ 10.000 – $ 100.000
Tipo de InvestimentoFazendaFazendaFazenda
Honorários0,75%Varia de acordo com o negócio, mas um negócio recente foi listado a 2,00% do valor total do negócio, mais uma taxa de gerenciamento anual de 1,50%Varia de acordo com o acordo, mas um acordo recente listou uma “taxa anual de patrocinador” de 1,50%
Retornos EsperadosNAR de 5% – 12,2%TIR de 7,1% – 12,1%Também varia, mas um projeto recente calculou um ROI médio anual esperado de 13,33%

O que saber sobre como investir em terras agrícolas

Investir em propriedades agrícolas não é a mesma coisa que seus negócios imobiliários residenciais tradicionais com os quais você pode estar mais familiarizado. Afinal, a população global só está aumentando enquanto a quantidade de terras agrícolas disponíveis está diminuindo, e isso dá às terras agrícolas um conjunto único de características em comparação com outros tipos de imóveis. 

Como uma classe de ativos, é tão volátil quanto os títulos, ao mesmo tempo que os supera. Ele até superou o S&P 500 em momentos importantes, como quando o mercado de ações como um todo está caindo. Na verdade, as terras agrícolas tiveram apenas um quarto de retornos negativos nos últimos 22 anos, e mesmo assim foi apenas uma queda de -0,01%.

The Bottom Line

O AcreTrader oferece uma maneira relativamente nova de investir em propriedades agrícolas, e há muitas vantagens em adicioná-lo ao seu mix de investimentos. Mas definitivamente não é certo para todos. No momento, apenas investidores credenciados são elegíveis e, mesmo assim, seu investimento é basicamente o mais ilíquido que você pode obter no momento. Por ser uma empresa tão nova, também não tem um histórico comprovado para julgá-la.

Dito isso, o AcreTrader oferece muitas promessas para tornar o investimento em imóveis agrícolas mais acessível para o cidadão comum. Só que ainda não está lá. 

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